ETF фонды. Зачем они нужны?

()

Приветствую! ETF фонды являются относительно новым инструментом на биржевом рынке РФ, между тем, он активно набирает популярность. Конечно, вы можете приобрести иностранные ценные бумаги через брокера или доверительного управляющего, но есть здесь свои недостатки:

  • Получится приобрести бумаги только компаний из США, а они торгуются только на бирже СПБ, с которой работает не так много брокеров.
  • Иностранные бумаги очень недешёвые.
  • Самостоятельное управление портфелем требует значительного опыта.

Нивелировать подобные недостатки можно за счёт инвестиций в биржевые фонды. Говоря просто, это уже готовые полноценные портфели активов, в рамках которого вы сможете купить определённую долю.

Подобного рода инструмент был придуман инвестиционными компаниями и банками. Больше всего ETF распространены на иностранных биржах, но некоторые активно торгуются и на ММВБ. В этих портфелях содержится большое количество ценных бумаг иностранных компаний. С 2018 года управляющие компании начали активно продвигать инструмент БПИФ, который является своего рода аналогом ETF.

Что это такое?

Биржевой фонд позволяет инвестору покупать или продавать долю в портфеле фонда, а цена фонда чаще всего привязывается к биржевому индексу. Сам по себе биржевой индекс состоит из набора определённых ценных  бумаг. Например, индекс S&P 500 (США) состоит 500 крупнейших американских компаний. Индекс IMOEX (РФ) состоит из наиболее стабильных акций РФ.

ETF по своей стратегии вкладывает деньги в те же активы и в схожей пропорции, что и в определённом индексе. Инвесторы же могут выкупать и продавать так называемый пай этого фонда. Стоимость пая будет менять пропорционально стоимости самого портфеля, которая зависит от цены на индекс.

etf фонды

Например, инвестор, приобретая пай в ETF FXIT вкладывает тем самым свои средства сразу во все акции, входящие в индекс IT США. Если стоимость данных акций будет расти, то цена паев пропорционально повысится. В мире существует сотни ETF фондов, а вот в РФ на данный момент их число не превышает 15.

По своей специфике ETF очень похожи на отечественные открытые ПИФы, в рамках которого инвестор имеет право покупать и продавать паи в любой момент. Но не смотря на схожую специфику, разница всё же есть.

Чем отличаются ETF и ПИФ

Здесь я бы выделил несколько концептуальных критериев различия.

Состав портфеля

Через ETF преимущественно идут инвестиции в иностранные ценные бумаги, когда как ПИФы зачастую работают с отечественными бумагами. Кроме того, состав ETF известен изначально, и инвестор понимает, в какой сектор идут его деньги. В рамках ПИФов состав раскрывают лишь раз в месяц, в остальное время досконально не известно, с какими активами работает ПИФ.

Видео

Чаще всего приходится ориентироваться на общую декларацию, в рамках которого может быть прописано, какая доля лежит в акциях, облигациях и так далее. Может обозначаться и специализация компании, чьи ценные бумаги содержатся в портфеле. Но из декларации всё равно не выйдет узнать, какая доля была вложена в те или иные активы.

Уровень ликвидности

лучшие etf фонды

ETF и ПИФы торгуются на бирже по типу обычных акций, и ежедневно производится значительный объём операций с фондами, а их котировки постоянно меняются. Это означает, что инвестор в любой момент может купить или продать свои паи на бирже. Паи открытого ПИФа можно реализовать в любой момент, но сделать это можно лишь через управляющую компанию.

Естественно, что за это нужно будет заплатить некую комиссию, которая может быть весьма большой. За продажу паёв в рамках ПИФа деньги начисляться не сразу, а в течение нескольких дней.

Комиссионные

Если говорить про ETF фонды, то комиссия не превышает 0,8% годовых, а вот в рамках ПИФа она спокойно может доходить и до 5%. В результате, по потенциальной доходности инвестиционные фонды ETF значительно выигрывают в из-за комиссионных.

список etf фондов

Риски

Учитывая привязанность фонда к конкретному индексу, риски находятся на относительно низком уровне. Основная же задача управляющей компании просто сводится к тому, чтобы следовать составу того или иного индекса. Но это означает, что получить большую доходность, нежели демонстрирует индекс, тоже не получится.

Как можно купить паи в ETF

Самый простой вариант – это купить паи через брокера, и в этом случае ваши права будут защищены, а брокер, будучи налоговым агентом, сам уплатит налоги. Кроме того, приобретать паи вы сможете через ИИС, что позволит в последствии рассчитывать на налоговый вычет.

Достоинства инвестиционных фондов ETF

etf фонды список самых

  • Вы имеете возможность работать с иностранными эмитентами
  • Не нужно иметь значительный опыт
  • Для инвестиций не требуются значительные суммы
  • Вкладывая средства в бумаги иностранных эмитентов, вы защищаете себя от колебаний рубля
  • Структура и состав ETF абсолютно прозрачны
  • Ликвидность ETF фондов находится на очень высоком уровне

Недостатки фондов ETF

  • Начнём с того, что гарантий на доходность у вас нет. Дело в том, что если индекс, к которому привязан фонд, начнёт показывать отрицательную динамику, то стоимость паёв фонда начнёт уменьшаться. В свою очередь, это повлечёт убытки со стороны инвестора, купившего паи по более высокой цене
  • На российском рынке выбор ETF достаточно скромен
  • Деньги на брокерском счету не застрахованы государством. То есть, если вдруг брокер обанкротится, то не стоит ждать никаких компенсаций.

etf фонды список самых лучших

В целом, если принять во внимание все факты, то ETF фонды являются очень интересным инструментом, который стоит использовать на практике, если вы не обладаете значительным опытом, при этом не располагаете значительными средствами. Но не нужно все деньги вкладывать конкретно в один ETF, потому как движения индекса непредсказуемо, кроме того, цена пая зависит не только от колебаний индекса, но и от курса валют.

Насколько публикация полезна?

Оцени статью!!! Мы старались!!!

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Сожалеем, что вы поставили низкую оценку!

Позвольте нам стать лучше!

Расскажите, как нам стать лучше?

Предыдущая
Вложение денегСредний класс в России. Who are you?
Следующая
Вложение денегВоровство с карт и как не стать жертвой?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *