Криптовалютный рынок. Меняем модель?

Привет всем, мои дорогие посетители и читатели. Сегодня я хочу с вами поговорить, а точнее, пофилософствовать про одну очень интересную тему – криптовалютный рынок и нуждается ли он в концептуально новой модели? Так или иначе, но многие задумываются о том, что криптовалютный рынок не совершенен, и он уже требует создания новой концепции.

В данном случае, я бы хотел сделать свое повествование с уклоном в сторону хакеров. Как вы знаете, недавно была взломана крупная биржа Coincheck. Мощная защита даже не спасла, хакеры спокойно взломали биржу и украли деньги, что называется, без пыли и шуму. Хакеры сейчас представляют огромную опасность еще и потому, что многие не до конца понимают, как функционируют биржи.

Проделки. Криптовалютный рынок

Как известно, несколько недель назад неизвестные хакеры атаковали биржу Coincheck и умыкнули оттуда NEM криптовалюту на общую сумму в 500 миллионов долларов. Самое парадоксальное, что представители биржи только спустя несколько часов вообще обнаружили, что их кошелек был атакован.

Например, многие помнят, когда в 2014 году была атакована биржа Mt.GOX, в результате атаки было украдено 850 тысяч Биткоинов. Средний курс одного Биткоина на тот момент был порядка 500 долларов. Соответственно, у Mt.GOX была украдена просто баснословная сумма. Между прочим, Mt.GOX на тот момент была наиболее крупной биржей, где хранилась большая часть мировых Биткоинов.

Как работают биржи на криптовлютном рынке

Но, даже не смотря на передовую защиту и авторитетность, это все равно не спасло биржу от вероломной атаки хакеров. Опять же, наглядно видно, что подавляющее большинство пользователей криптовалютной биржи, как части криптовалютного рынка, вообще не понимает, как она работает и что там вообще происходит. Когда кто-то приобретает криптовалюту на рынке, например, Биткоин на централизованной бирже, то он меняет свои фиатные деньги на некое число Биткоинов.

При этом, вы должны понимать, что полноценным единоличным владельцем Биткоина покупатель становится только тогда, когда переводит его на свой личный кошелек – ни раньше, ни позже. Впрочем, хочу отметить, что если Биткоинов достаточно много, то владельцы особо не утруждаются тем, чтобы делать переводы, они просто хранят свои Биткоины на кошельке биржи.

Именно поэтому взлом криптовалютных бирж и олицетворяет собой проблему криптовалютного рынка! Централизованные биржи выступают неким хранилищем для товара, который нельзя скопировать, кроме того, биржа обеспечивает и своего рода анонимность, что тоже немаловажно! Учитывая тот факт, что биржи не могут давать Биткоины в долг, соответственно, нужно понимать, что маржинальная торговля тут не актуальна.

Модель криптовалютного рынка бирж устаревает

Понятное дело, что так все просто оставлять нельзя криптовалютный рынок и модель криптовалютных бирж, как части криптовалютного рынка, постепенно устаревает. А сами по себе хакеры становятся еще более искусными и хитрыми, они развиваются, аппетиты их растут. Очевидное решение – это ввести повсеместную практику использования безопасных протоколов. Но сейчас очевидно одно, что далеко не все криптовалютные биржи гонятся за безопасностью. Хотя криптовалютный рынок не раз доказывал, что стоит поостеречься. Подавляющее большинство все равно зациклено на том, чтобы получать прибыли. Вот именно это и происходило с Mt.GOX, когда в моменте создатели биржи стали крайне обеспеченными людьми и послабили булки. Вот за это хакеры их жестко и наказали.

Смотреть видео версию моих размышлений

Децентрализованные биржи. Новые вопросы

Вместо этого продолжает расти популярность децентрализованных бирж. Как и в случае с классической торговлей акциями, эти площадки дают возможность покупателям и продавцам договориться о цене актива. Биржа может выступить в качестве посредника и некого хранителя, но при использовании блокчейн это и не потребуется, так как тут используются моментальные транзакции. Как и в случае с торговлей акциями, у данных рынков есть отличительная особенность – ликвидность. Это значит, что активный рост популярности децентрализации может привести к высокой концентрации торговли на небольшом количестве площадок. В таком случае, мелкие биржи попросту сольются.

Кроме того, стоит понимать, что с централизованными биржами работать хоть и относительно просто, но все равно они действуют по принципу черного ящика. Вы никогда не знаете, кем является ваш потенциальный партнер по сделке, вы не знаете, манипулирует ли кто-то ценами и прочее. В общем, в рамках этого остается очень много вопросов.

Основным недостатком в рамках перехода к децентрализованной системе остается тот факт, что безопасность и сохранность средств во многом ложится на плечи клиентов. Безусловно, что хакеры будут сосредоточены в большей мере именно на взломе частных кошельков. Конечно же, стоит ли менять концепцию централизованных бирж – это остается вопросом, причем открытым. Но если постоянные хакерские атаки будут продолжаться, то это будет вопросом времени.

Да, у биржи может быть высочайший уровень защиты, тем не менее, хитрым, а главное, умелым хакерам взламывать даже крупные биржи не составляет особого труда. Я думаю, что взлом биржи Coincheck – это далеко не единичный случай, о котором мы услышим в 2018 году.

Все хотят разбогатеть

Как я уже сказала вам, хакеры становятся еще более опытными, а аппетиты их растут. Опять же, огромной проблемой является тот факт, что многие пользователи биржи, по большому счету, некомпетентны. То есть, они вообще не понимают всех тонкостей работы с биржей, эти люди буквально пару месяцев назад узнали про криптовалюты, но активно ломятся на криптовалютный рынок.

Обзор и отзыв брокера ФортФинанс тут.

На самом деле, тут все просто и сыграла роль банальная психология. Нынче модно стало сыпать терминами, типа “Блокчейн” и “Криптовалюты”. Кроме того, люди – это существа стадные, так вот тут как раз проявился именно стадный инстинкт людей. Все вдруг узнали, что криптовалютный рынок – это место, где можно разбогатеть.

Ну вот не дает покоя людям та мысль, что счастливцы, которые вложили копейки в Биткоин, в одночасье стали крайне богатыми людьми. И вот, люди активно поперли в эту сферу, не оценивая возможные риски и издержки. Я в который раз говорю, что на текущий момент времени, рассматривать криптовалюты в качестве инструмента для долгосрочного инвестирования – это весьма наивно! И таков криптовалютный рынок.

Биткоин для спекуляции

На данный момент времени, многие криптовалюты, в частности Биткоин – это сугубо инструменты для спекулятивных операций, потому как такая повышенная волатильность данных активов – это просто подарочек для спекулянта. В целом, вся сфера проходит процесс некого взросления,  который и не обещал быть весьма простым. И я думаю, что в будущем мы сможем увидеть нечто дельное!