Стратегия инвестирования в облигации

()

Сводить финансовые риски к минимуму и получать стабильный профит в долгосрочной перспективе позволяют инструменты со стабильным доходом. Конечно, никто не застрахован от неудач, приобретая облигации. Иногда инвесторам всё же приходится сталкиваться с разными финансовыми угрозами. Несмотря на получение прибыли, изменчивость цены и ключевой ставки может весьма сильно понизить перспективность вложений. Поэтому нужно заранее определять все возможные риски.

Рассмотрим некий пример. Допустим, вкладчик приобретает ценную бумагу с 10ти летним сроком погашения. К концу этого периода ставка вполне могла стать больше купонных выплат по размеру. С иной стороны, держатели облигаций с высоким купонным доходом остаются в стабильном выигрыше в рамках низких процентных ставок.

4 основы облигаций

Но есть несколько классических стратегий, использование которых позволит сберечь свои накопления от резких изменений процентной ставки. Все предложенные системы основаны на простых, но весьма эффективных схемах. Они позволяют минимизировать риски и получать стабильную прибыль. Учитывая работу в рамках облигаций, было бы опрометчиво ожидать быстрой окупаемости, но методики эффективны и это факт.

Стратегия Лестница

Цель данной системы состоит в распределении покупок облигаций с отличающимися сроками погашения. Данная система весьма гибкая, позволяя покупателю разделять средства на приобретение облигаций, подходящих конкретно ему в подходящий момент по разным ставкам. Крупные средства не фиксируются на одном определённом инструменте, лишая вкладчика возможности рассчитывать на выгоду во время погашения ставок.

1 стратегии облигаций

Например, инвестор хочет вложить в бумаги порядка 50 тысяч долларов. Следуя озвученной стратегии, он приобретёт облигации с разными сроками погашения. В конце срока действия каждой конкретной облигации инвестор будет покупать новые облигации с выгодными условиями. Посредством данной стратегии можно разбавить свою деятельность, уменьшая влияние на портфель конкретного инструмента.

По мере погашения облигаций, денежные средства можно будет инвестировать повторно или использовать более высокие ставки. Если они понижаются, то тогда инвестор может приобрести любые другие инструменты.

Стратегия Штанга

Данная система является достаточно универсальным и весьма выгодным торговым подходом. Посредством этой стратегии инвестор сможет использовать все преимущества облигаций с коротким или длительным сроком погашения. Цель тут в одном – держатель приобретает только краткосрочные или долгосрочные бумаги. Первые позволяют портфелю поддерживать некую гибкость, вторые же гарантируют более высокую доходность портфеля.

2 система облигаци

Посредством данной системы покупатель способен регулировать свои будущие вклады каждые несколько месяцев или даже лет. Если процентные ставки растут, краткосрочные бумаги позволяют повторно вкладывать деньги в иные инструменты. Долгосрочные вклады обеспечат постоянный приток средств на всём сроке удерживания облигаций в портфеле. Негативное влияние растущих ставок на бумаги с длительным сроком погашения снизит распределение капитала между облигаций с разными сроками погашения.

Стратегия Пуля

Если вкладчик осознаёт, что к определённом сроку ему обязательно понадобится определённая сумма, в работе он может использовать данный подход. Для этого необходимо будет приобретать разные облигации с одним и тем же сроком погашения. Воспользоваться бумагами с лучшей прибыльностью позволит некое распределение покупок облигаций по времени.

Но с иной стороны, в рамках распределённых покупок всегда есть вероятность снижения ключевых ставок. Для успешной реализации стратегии нужно постоянно следить за всеми возможными изменениями.

3 работа с облигациями

Повторюсь и сделаю дополнительный акцент на том, что все стратегии данного рода рассчитаны исключительно на долгосрочную работу. Терпение – это ключ к успешному применению данных стратегий. Инвесторы, способные проявить терпение и активно распределять свои риски, они обязательно смогут использовать облигации наиболее эффективно. Впрочем, облигации являются во многом специфичным инструментом, что нужно учитывать обязательно!

Насколько публикация полезна?

Оцени статью!!! Мы старались!!!

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Сожалеем, что вы поставили низкую оценку!

Позвольте нам стать лучше!

Расскажите, как нам стать лучше?

Предыдущая
Фондовый рынок РоссииЭффективны ли SMA 50 и 200 на фондовом рынке
Следующая
Фондовый рынок РоссииCFD или реальные акции. Делаем осознанный выбор!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *