Покупка акций на бирже. Все по полочкам!

Всем привет, мои дорогие гости, посетители и читатели! На сегодня я для вас припас очень интересную информацию, а именно, мы с вами поговорим о такой теме, как покупка акций на бирже. По сути, я хочу предоставить вам подробнейшую инструкцию, некий мануал того, как правильно купить акции на бирже.

Бытует мнение, что все это сложно и тому подобное. Но лично я считаю, что в большинстве своем это является лишь отмазкой, и я вам хочу это доказать. Я уже не раз говорил вам о том, что инвестирование – всему голова, и грамотно инвестированный рубль сегодня может изменить вашу жизнь.

Многолетний опыт зарубежных инвесторов дает нам весомую пищу для размышлений. Мы имеем уникальную возможность учиться и выстраивать инвестиционные стратегии, оперируя опытом других людей, добившихся высот на этом поприще.

Вот, например, каждый третий гражданин США имеет свой определенный инвестиционный портфель. И не нужно сетовать на то, мол, «А у пендосов финансовая грамотность выше и прочее…». Повторюсь, это все отмазки, и вам ничего не мешает,  имея под боком интернет, найти кучу полезной информации, в частности, самообучение никто не отменял.

Как я уже отметил ранее, некоторые считают, что покупка акций на рынке – это очень сложные процесс, не говоря о том, что на них еще можно заработать. Но уверяю вас, что не так страшен волк, как о нем говорят, и зарабатывать на ценных бумагах относительно просто. Но, конечно, стоит учесть определенные нюансы, о которых я расскажу по ходу статьи.

Основные определения

Акция – это некая ценная бумага, подтверждающая право обладателя на долю в капитале компании – эмитента.  Эмитент – это компания, выпустившая данную ценную бумагу. Иначе говоря, держатель акции является владельцем определенной долей в компании.

В частности, у каждого есть возможность стать прямым совладельцем мировых гигантов типа Apple, Google, BMW и так далее, перечислять можно много, а вам главное использовать все эти возможности.

Ценные бумаги (опционы, акции , облигации, векселя и тд) обращаются непосредственно на фондовой бирже. В мире работает порядка 200 бирж, но действительно крупных бирж не так много. Например, NYSE, NASDAQ, AMEX, LSE, TSE и отечественная ММВБ. Я думаю, что вы даже не могли подумать, что зарегистрированных бирж настолько много.

покупка акций

Акции на бирже торгуются в валюте страны, где зарегистрирована биржа. Например, акции Apple или Google продаются в долларах, бумаги BMW будут торговаться в евро и так далее. Итого, как вы поняли, акции вращаются на бирже, но просто так прийти на биржу и купить их не получится, и сделать это можно только лишь через посредника – это брокер.

Говоря простыми словами, брокер – это некий посредник между инвестором и биржей. На сегодняшний день можно встретить большое количество разнообразных брокеров. Вам нужно просто зарегистрироваться у понравившегося брокера, потом подписать договор о предоставлении услуг.

Важные термины

Тикер – это уникальное название компании на бирже, которое по совместительству является кодом, посредством которого вы найдете необходимую акцию в списках. Например, Facebook имеет тикет FB, Google имеет тикет Goog.

ISIN – это официальный международный код ценной бумаги, некий буквенно-цифровой код, позволяющие идентифицировать бумагу.

Эмитент – Компания, производившая выпуск бумаги.

Статья – Советник Longterm

IR – индекс отношения с инвесторами, деятельность компании по установлению контакта со своими потенциальными инвесторами с целью привлечения венчурного капитала.

IPO – Первичное размещение акций на бирже

Котировка – цена покупки или продажи актива

«Десятикратник» – акции компании, позволившие получить 10ти кратный доход по отношению к вложениям. По сути, те компании, акции которых с момента первичного размещения подорожали в 10 раз. Например, акции компании Amazon в период с 2008 по 2015 год выросли в 10 раз.

Покупка акций на рынке РФ

Стоит понимать, что есть определенная специфика в работе брокеров. Например, есть брокеры, работающие только с биржами РФ и они не контактируют с Американским или Европейским рынком. Некоторые брокеры работают исключительно с юридическими лицами.

покупка акций на бирже

Конечно, есть и такие брокеры, которые могут работать и с частными лицами, и даже дают доступ на мировой рынок, но недавно в РФ появился некий закон, согласно которого, чтобы физические лица, являющиеся гражданами РФ, вкладывающие средства в акции иностранных компаний, должны получить статус квалифицированного инвестора.

Кто такой квалифицированный инвестор на рынке?

Для того, чтобы российский фондовый брокер разрешил вам приобрести акции иностранных эмитентов, вам нужно по законодательства РФ получить статус квалифицированного инвестора КИ. В соответствии с законодательством, квалифицированный инвестор – это участник рынка, который:

  • Владеет ценными бумагами разных эмитентов на сумму не менее 6 миллионов рублей.
  • Совершает сделки с ценными бумагами не реже, чем 10 раз в квартал, при этом оборот должен превышать 6 миллионов рублей.
  • КИ должен иметь профильное высшее образование или же аттестат, подтверждающий его квалификацию.
  • Должен быть опыт работы в компании, которые занимались операцией с ценными бумагами. Опыт должен составлять не менее 2-3 лет.

Как вы видите, законодательство РФ выдвинуло весьма жесткие требования по отбору профессиональных участников. Ясное дело, что далеко не все участники рынка могут соответствовать подобному статусу. Но все мы знаем, что если перед нами выросла стена, то ее можно попытаться обойти. Как говорится «Чукча в гору не пошел, чукча гору обошел». Подобный статус можно получить на легальной основе, не оперируя при этом миллионами, которые указаны в требованиях.

Многие брокеры за каких-то 100 баксов с удовольствием помогут вам в этом и за свой счет от клиентского имени совершат сделки на необходимую сумму в 6 миллионов рублей за короткий срок, что позволит практически сразу получить статус КИ.

Кроме того, есть и другие возможности обойти подобные ограничение – это просто не инвестировать средства через РФ.

Ищем окольный путь

Все возможные ограничения в рамках инвестиций в зарубежные акции распространяются только на физ. Лица, которые являются резидентами РФ и ведут деятельность через компании, зарегистрированные в РФ. И вполне себе логично, что преспокойно можно инвестировать средства в зарубежные акции, но делать это через брокера, который зарегистрирован вне юридического поля РФ.

инвестиции в акции

К примеру, многие компании, базирующиеся в теплых оффшорных регионах с удовольствием вам в этом могут. Механизм подобного процесса состоит в том, что частное лицо заключает договор с дочерними структурами российского брокера, зарегистрированного на Кипре.

Грубо говоря, там же будет базироваться и счет клиента, который никак и ни коем образом не попадает в поле юрисдикции РФ. Чтобы вы не боялись – это абсолютно нормальная практика, а не какая-то «серая» мутная схема. Я вам более того скажу, что подобная схема активно способствует минимизации налогообложения для доходов с операций по ценным бумагам.

Какие акции лучше купить и сколько надо?

Естественно, что многим сразу придет на ум покупка акций таких мастодонтов по типу: Google, Amazon, Microsoft, Apple и прочих гигантов. Нет, конечно, нельзя однозначно сказать, что это совершенно неправильно, но вам нужно понять, что рост подобных гигантов не будет крупным.

А ведь есть много акций компаний, которые имеют реальные перспективы на серьезный рост.

Вот, например, капитализация Google почти пол триллиона «зеленых», так а теперь подумайте, какова вероятность, что капитализация этого гиганта в кротчайшие сроки вырастет хотя бы в 2 раза. С другой стороны, есть много компаний, чья капитализация за пару лет может увеличиться в десятки раз.

инвестирование

Если некоторое время назад информация об эмитентах была только у крупных брокеров и финансистов, то сегодня каждый может получить достаточно информации, чтобы проанализировать акции той или иной компании. Например, стоит обязательно посмотреть финансовые отчеты компании, обратить внимание на свободный капитал, долгосрочный долг, динамика роста прибыли, выплаты дивидендам держателям и так далее. Почитайте, что говорят аналитики, и вам нужно понять, насколько перспективы роста у компании велики и есть ли они вообще.

Видео

Я не знаю, какие акции вы будете покупать – это решать вам, но единственное, чего нельзя забывать – это диверсификация! Иначе говоря, создайте портфель, куда будут входить акции нескольких компаний, не стоит весь капитал вкладывать в акции одной фирмы. Сегодня акции показывают прекрасную динамику, а завтра они вполне себе могут обвалиться в цене.

«Про деньги». Сколько надо?

Один из многочисленных и уже устоявшихся стереотипов является тезис, что для покупки акций нужны серьезные деньги. Ну, если говорить о минимальном депозите, то есть очень много брокеров, которые могут позволить открыть счет уже с 200 долларов. Конечно, акции крупных фирм вам  будут недоступны, тем не менее, акции тех же  Microsoft на текущий момент стоят порядка 50 баксов. То тесть, за 200 баксов вы можете купить 4 акции Microsoft.

Не, конечно, чем больший капитал, тем больше и профит, но это не значит, что вам сразу нужно высраться и влить на рынок кучу денег. Можно начать с относительно небольшого счета, постепенно вливая в него больше денег и реинвестировать прибыль, полученную от вложений.

Покупка акций на бирже

Для того, чтобы совершить сделку, вам нужно в первую очередь дать брокеру соответствующее распоряжение, и сделать это можно несколькими способами:

  • Позвонить брокеру лично, как в тех ванильных фильмах про Уолл-Стрит.
  • Использовать терминал с компьютера.
  • Сделать это через сайт брокера.

Комиссии брокера

Конечно, стоит четко понимать, что помимо расходов на саму инвестицию, есть и сопутствующие комиссии брокера. Конечно же, сами по себе комиссии могут быть разные, и все это прописано в условиях брокера. Например, у брокера комиссия 0,007 доллара с акции,  еще дополнительно 1,5$ за обработку акции. К примеру, если вы купите 10 акций по 30 долларов за акцию, то общие затраты составят 301,57 долларов, куда уже заложены комиссия брокера.

фондовый рынок

Кроме того, стоит учитывать, что некоторые акции могут продаваться не поштучно, а лотами, куда будут входить 10, 100 и так далее акций.

«Только брокер может заработать»

Это суждение часто можно слышать из уст тех, кто потерял на рынке деньги. На самом деле, данное суждение вырвано из контекста, и берет оно корни из истории, когда еще не было глобальной компьютеризации биржи.

На тот период только брокеры располагали информацией об эмитентах, соответственно, информировали клиентов о покупке тех или иных акций.

За обработку сделки они брали нереальные комиссии, которые могли доходить до 15% от общей суммы сделки. Например, крупный инвестор заключал сделку на 100 000 долларов, и сюда сверху он закладывал 15 000 долларов на оплату комиссии брокера.

Сейчас же любой человек может посмотреть информацию о той или иной акции, соответственно, комиссии брокеров стали куда скромнее.

Вкусные дивиденды

Наверное, наиболее приятным «побочным» эффектом от владения акций является возможность получения дивидендов. Это часть прибыли, поделенная между акционерами. Все выплаты дивидендов как правило происходят ежегодно. Прикол в том, чтобы стать получателем дивидендов вам не нужно целый год владеть акциями.

Вам нужно только лишь быть обладателем в тот момент, когда происходит закрытие реестра акционеров. Раньше дивиденды выплачивало очень много компаний, но сейчас подобное позволяют далеко не все организации. У больших компаний в случае, если прибыль хорошо идет и продолжается активный рост, формируется некий свободный капитал.

покупаем акции

По большому счету, это деньги, принадлежащие компании, но эти средства не учтены на расходы компании, по сути, это профицит бюджета, некие излишки. Еще лет 20 назад все эти свободные средства отдавались держателям акций, но сегодня бизнес очень активно развивается. Именно поэтому многие компании на эти профицитные средства покупают новые компании, расширяют сферы работы и прочее, в общем, активно диверсифицируются.

Дивиденды на сегодняшний день выплачивают только медленно растущие компании.

Если у вас есть акции компании, выплачивающей дивиденды, то делать вам ничего не надо. Будучи держателем, акций, дивиденды автоматически будут начислены вам. Повторяю, самое главное, чтобы вы числились  в списке акционеров на момент выплаты дивидендов, и тогда вы их получите.

Как получить прибыль от продажи акции деньгами?

Опять же, процесс продажи акций происходит теми же методами, что и проводят покупку оных. После продажи и подтверждения сделки, средства зачисляются на ваш брокерский счет, и через три дня после продажи акций вы можете перевести средства на свой банковский счет.

Статья – Советник FXTBOT

Стоит отметить, что если вы покупаете акции в валютах, например, за доллары, евро то у вас будет 2 счета, и при выводе средств в банк тоже нужно иметь валютные соответствующие счета. Да, может быть произведена конвертация у вашего брокера при запросе, но это будет стоит денег, да и курс будет банковский, то есть, не самый выгодный.

Тем не менее, многие крупные брокеры дают возможность открыть «единый счет», в рамках которого будет происходить конвертация по курсу Форекс, что намного выгоднее.

Делаем выводы

В целом, именно так выглядит процесс покупки и продажи акции, в целом, ничего сложного нет. Чтобы набраться определенного опыта, рекомендую начать с рынка РФ, где есть очень много интересных активов и нет такой волокиты с получением статуса профессионального инвестора. Кроме того, в поле РФ есть много компаний, выплачивающих дивидендный доход, причем стабильно.

покупка акций

К примеру, компания МТС, и к концу 2019 года она выплатит дивиденды в размере 28 рублей за акцию. На текущий момент, стоимость одной акции составляет 250 рублей. К примеру, если вы вложили в акции МТС 1 000 000 рублей, то станете держателем 4000 акций.

И если окажитесь в реестре акционеров на момент закрытия в октябре, то получите дивидендный доход в размере 112 000 рублей. И это составит 11,2% сверху. Допустим, если вы купили акции в конце 2018 года по 220 рублей за акцию, то на текущий момент вы в профите на 30 рублей с каждой акции.

Итого: 30 рублей х 4000 акций = 120 000 рублей и дополнительный дивидендный доход в 112 000 рублей, получаем 232 000. Получается, что при текущей цене акций МТС вы на конец года получите профит в размере 23,2% к своему портфелю, что, как по мне, очень круто.
Предыдущая
Фондовый рынок РоссииКурс Алексея Богатова "Его величество ретест". Все гениальное - просто!
Следующая
Фондовый рынок РоссииДоходы в виде дивидендов. Жить как боярин...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *