ПИФы Сбербанка. Прекрасная возможность!

Дороу, дамы и господа! Сегодня мы поговорим про ПИФы Сбербанка, и что банк может предложить инвестору в этом вопросе. Сразу же хочу расставить все точки над Ё, эта статья несёт только лишь обзорный просветительный характер. Куда и как вкладывать средства – это вы решаете только сами. Сами же ПИФы являются вполне себе неплохой инвестиционной возможностью для любого рядового гражданина Российской Федерации.

Секретное ФОРЕКС собщество
Я скупаю форекс советники и все что связано с биржами и даю ВАМ БЕСПЛАТНО. И мы толпой отбираем лучшее! Присееденяйся не стесняйся! Бесплатно и без рег у БРОКЕРОВ
Секретный Форум Пример заработка

ПИФы – это паевой инвестиционный фонд, который является некой формой коллективного инвестирования. В данном случае, инвесторы приобретают определённые доли в рамках фонда, а управление самого фонда осуществляется исключительно сертифицированным профессиональным участником рынка, чаще всего в этой роли выступает управляющая организация.

пифы сбербанка

На практике ПИФ – это вид доверительного управления, в рамках которого управляющая организация приобретает ценные бумаги на средства пайщиков. При этом, конечная прибыль между держателям распределяется в зависимости от объёма паев, находящихся во владении. Для каждого инвестора пай является некой ценной бумагой, удостоверяющей его право собственность на часть имущества фонда.

Чаще всего, ПИФы предназначены для инвесторов, которые не имеют значительных средств, навыков и знаний, чтобы самостоятельно вести инвестиционную деятельность. Инвестировать чаще всего можно от 1000 рублей, что очень выгодно. ПИФы бывают трёх видов:

  • Открытые. Компания продаёт и покупает паи в любой время, при этом нет никаких ограничений. Это наиболее популярный тип ПИФов, потому как инвесторы в любое время могут инвестировать средства и вывести их.
  • Интервальные. Покупка и продажа паев изначально оговорена и производится только в определённое время.
  • Закрытые. Выход из ПИФа возможен только в конце его существования. Чаще всего закрытыми ПИФами являются фонды, инвестирующие в недвижимость.

Итого, паевые инвестиционные фонды являются прекрасной возможностью для тех, кто хочет грамотно инвестировать свои средства, но при этом у него нет определённых навыков и знаний на этом поприще.

Как работают ПИФ активы Сбербанка

На самом деле, всю схему работы можно описать простейшей последовательностью:

  • Управляющая организация создаёт паевой инвестиционный фонд. Задаётся определённая стратегия, и оцениваются потенциальные уровни риска.
  • Вы, будучи потенциальным инвестором, выбираете фонд, вкладываете в него деньги, передавая тем самым деньги в управление профессиональному специалисту для получения прибыли.
  • Средства вкладываются в различные инструменты, начиная от валютного рынка и заканчивая рынком недвижимости.
  • Вы получаете доход в случае роста стоимости одного пая. Но стоит понимать, что доход не гарантирован, и убытки имеют место быть.

Сами по себе ПИФы Сбербанка имеют несколько основополагающих преимуществ:

  • Они доступны и удобны в использовании, ибо минимальная сумма инвестиций составляет 1000 рублей, а в случае с открытыми ПИФами, вы можете инвестировать и забирать средства в любой момент.
  • Паевые фонды являются очень ликвидным инструментом.
  • Управляются фонды только профессиональными участниками рынка.
  • Приобрести паи элементарно, и сделать это можно даже в децентрализованным режиме.

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды в Сбербанке

А теперь давайте детальнее поговорим о том, как грамотно выбрать тот или иной ПИФ Сбербанка онлайн. Первостепенно, вам нужно определиться с собственными целями. Вы хотите больше профита и готовы возложить на себя риски? Вас интересует небольшой, но стабильный профит и вы не хотите высоких рисков? Вы стремитесь к балансу? Исходя из обозначенных целей, вы уже и выбираете тот или иной ПИФ.

Видео



Кстати, должен отметить, что все фонды отличаются в зависимости от стратегии, рисков и сопутствующей доходности. А теперь уже более детально поговорим про паевые фонды от Сбербанка. Прежде всего отмечу, что они разделены на несколько групп:

  • Облигации
  • Акции
  • Акции+Облигации
  • Недвижимость
  • Золото

За основу мы возьмём вклад на 1 год на сумму в 50 000 рублей и посмотрим, какой потенциальный профит мы могли бы получить.

Фонды облигаций

ПИФ Сбербанка онлайн, работающий с облигациями, сам по себе является малорискованным, но при этом вряд ли можно будет ожидать огромного дохода:

сбербанк пифы управление

В данном случае, мы видим, что в Сбербанке представлено два фонда, которые занимаются облигациями:

  • Фонд «Илья Муромец» (+7.7% годовых)
  • Фонд «Денежный» (6.29% годовых)

Мы видим, что оба фонда, работающие с облигациями, за год перешагнули отметку в 6% годовых, что даже превышает базовую процентную ставку по депозиту, которая в Сбербанке находится на уровне максимально 5,1% годовых. Инвестиция 50 000 рублей в тот или иной фонд принесла бы прибыль от 3850 рублей до 3145 рублей за год.

Как мы видим, ПИФы Сбербанка по облигациям приносят очень стабильный прирост, который превышает максимальную ставку по депозиту в среднем на 1-1.5%. Это прекрасная возможность для инвестора, который ценит стабильность и не любит лишний раз рисковать.

Фонды акций

ПИФы, работающие исключительно с акциями традиционно являются рискованными, но приносят значительно больше прибыли.

пиф активы сбербанка

Мы видим, что в Сбербанке представлены следующие фонды этой группы:

  • Фонд «Добрыня Никитич» (+23.31%)
  • Фонд компаний малой капитализации (+9,38%)
  • Фонд «Природные ресурсы» (+29,09%)
  • Фонд «Телекоммуникации и технологии» (+9,49%)
  • Фонд «Электроэнергетика» (+8.15%)
  • Фонд «Потребительский сектор» (+1.32%)
  • Фонд «Финансовый сектор» (-10.32%)
  • Фонд активного управления (+21.56%)
  • Фонд «Глобальный интернет» (-0.9%)

Как мы видим, портфель ПИФов данной группы показал уверенную доходность, тем не менее, есть пару портфелей, которые показали отрицательную динамику. С 50 000 рублей максимальный профит за год мог бы составить 14 545 рублей, а убыток – 5 160 рублей.

Фонды Акции+Облигации

сбербанк управление активами пифы

На мой взгляд – этот ПИФ Сбербанка онлайн является наиболее интересным и привлекательным с инвестиционной точки зрения. В его состав входят как акции, так и облигации, тем самым достигается определённая диверсификация рисков. У Сбербанка представлен один фонд данной группы:

  • Фонд «Сбалансированный» (+15,52%)

Фонд показывает очень неплохой прирост прибыли, который ежегодно превышает отметку в 10%. В данном случае, инвестирование 50 000 рублей в данный фонд на год могло бы принести 7 760 рублей. ПИФы такого рода характеризуются сбалансированностью, то есть, риски выше, чем у фондов с Облигациями, но они всё равно вменяемы, да и профит в 2-2,5 раза выше.

Фонды по недвижимости

пифы сбербанка доходность

У Сбербанка есть фонды, специализирующиеся на работе с недвижимость. Такого рода ПИФы характеризуются средней доходностью и средним уровнем риска. У банка представлены следующие фонды:

  • Фонд «Коммерческая недвижимость» (-7.53%)
  • Фонд «Жилая недвижимость 3» (+4.05%)
  • Фонд «Арендный бизнес» (-1.57%)
  • Фонд «Арендный бизнес 2» (-1.54%)

Как видно, данный портфель показывает отрицательную динамику, при этом максимальный профит составил бы за год 2 025 рублей, а убыток 3 765 рублей. Но это не значит, что эта группа ПИФов бессмысленна. Дело в то, что в фонды, работающие с недвижимостью, нужно вкладывать на долгий срок, как минимум 3 года.

Фонды по золоту

Есть ПИФы Сбербанка, которые специализируются по работе с золотом. Такие фонды имеют достаточно средний риск и среднюю доходность. У банка в данном случае работает один такой фонд:

  • Фонд «Золото» (+11.86%)

Как мы видим, данный фонд за год принёс бы порядка 5 930 рублей. Примечателен тот факт, что вклады в этот фонд можно делать только в долларах, рубли сюда вкладывать нельзя.

Очень важный момент!

Друзья, я прошу не забывать о том, что прибыли с ПИФов будут облагаться налогом. Самим вам никуда идти не надо, потому как Сбербанк является налоговым резидентом, и автоматически будет удерживать прибыль в виде налогов. В рамках законодательства Российской Федерации существует ставка НДФЛ, по которой вы должны будете уплатить 13% годовых с прибыли.

Например, среди ПИФов Сбербанка вы распределили 1 000 000 рублей и за год суммарно было заработано 150 000 рублей, что составило 15%. Например, если вы решите вывести профит, то придётся заплатить налог в размере 13%, то есть 19 500 рублей, и ваш конечный профит составит 130 500. А это уже не 15%, а чуть более 13% за год, что, в принципе, тоже достаточно неплохо.

Прошу заметить, что налог будет списываться только в том случае, если вы решили продать долю в фонде с целью получения профита. В остальном налога списываться не будет. Конечно, потенциальные налоги можно снизить, используя так называемую УСН (упрощённая система налогообложения).

В данном случае, вам нужно будет открыть ИП, и тогда вы будете платить в среднем 6% годовых. Дополнительно можно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) и получать гарантийный налоговый вычет. Но стоит понимать, что максимальная сумма пополнения данного счёта составляет 400 000 рублей.

Какие ПИФы выбрать?

Как вы видите, ПИФов очень много, но какой ПИФ сбербанка онлайн выбрать? Начнём с того, что каждый должен решать всё самостоятельно, исходя из своих задумок и целей. Я могу сказать, что лучше диверсифицировать риски и распределять средства среди нескольких ПИФов. Если вы решили не заморачиваться, и вложить все свои средства в один конкретный ПИФ, не формируя портфеля, то вам подойдёт фонд  «Сбалансированный».

Он уже сам по себе по факту является сбалансированным, потому как фонд изначально распределяет средства между акциями и облигациями. Этот фонд в среднем приносит 10-12% годовых. Например, за 5 лет этот фонд заработал 98% , то есть, порядка 19,6% каждый год, что очень круто.

Если говорить про ПИФы с акциями, то они достаточно рискованы сами по себе, и вкладывать все деньги в один конкретный ПИФ я бы не стал, и тут нужно как-то диверсифицировать свои риски. Если же говорить в конечном итоге, то ПИФы Сбербанка являются прекрасной возможностью для любого человека инвестировать свои средства.

Я напоминаю вам, что минимальная сумма инвестирования составляет только лишь 1000 рублей, что более, чем доступно для каждого.  В общем, надеюсь на то, что данный материал будет вам полезен и вы сделаете свои выводы.

1 Звезда ХЕРНЯ!2 Звезды ЧИТАЛ И СПАЛ3 Звезды НУ МОЖНО ПОЧИТАТЬ4 Звезды НРАВИТСЯ!5 Звезд КРУТО! (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...Предыдущая
Фондовый рынок РоссииТорговля нефтью. Делаем бабки на нефти!
Следующая
Фондовый рынок РоссииНалоги на ПИФы. Сколько инвестор теряет?